Apa itu Financial Consultant ? Apa Tugas dan Peran Financial Consultant?
Tugas dan Tanggung Jawab Seorang Financial Consultant - Saat ini banyak sekali Perusahaan penyedia Jasa Keuangan dan Asuransi membuka Lowongan kerja dengan Posisi sebagai Financial Cosultant / Finance Consultant atau Finance Advisor, namun selaku Frash Graduate yang belum berpengalaman Anda sering bingung dengan Posisi Financial Consultant tersebut ?
Nah, disini lah saya ingin berbagi sedikit Informasi tentang Dunia Kerja sebagai Financial Consultant.
Seorang Financial Consultant (atau penasihat keuangan) adalah seorang profesional yang menyediakan jasa keuangan kepada klien. Menurut Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), Financial Consultant memiliki istilah-istilah seperti Finance Advisor dan Finance Planner, Finance Advisor dan Finance Planner adalah istilah umum atau jabatan yang digunakan oleh para profesional investasi. FINRA menggambarkan kelompok utama dari profesional investasi yang dapat menggunakan Finance Advisor jangka panjang untuk menjadi: Broker, Investment Advisers, Akuntan, Pengacara, Agen Asuransi dan Perencana Keuangan (Finance Planner). Selain itu, Kunci untuk Finance Advisor sukses yaitu bagaimana cara seseorang untuk mencari investor penting agar memberikan keuntungan pada perusahaan mereka.
Peran Financial Consultant
Financial Consultant biasanya menyediakan klien / pelanggan dengan produk dan jasa keuangan, tergantung pada lisensi yang mereka pegang dan pelatihan yang mereka miliki. Sebagai contoh, Seorang Agen Asuransi mungkin memenuhi syarat untuk menjual baik Asuransi Jiwa dan Anuitas Variabel. Seorang Broker juga dapat menjadi Finance Planner. Seorang Finance Advisor dapat membuat rencana keuangan untuk Klien atau Menjual produk Keuangan, atau kombinasi keduanya.
Keduanya antara Advisor dan Adviser, diterima dan menunjukkan seseorang yang memberikan saran. Menurut salah satu teksbook, Advisor dan Adviser tidak bisa saling berkerja di industri Jasa Keuangan, karena Advisor istilah umumnya digunakan "ketika mengacu pada tindakan legislatif dan kebutuhan mereka dan Adviser ketika mengacu pada seorang praktisi. Karena praktek Finance Advisor tidak pernah digambarkan sebagai praktek advisery, Advisor adalah lebih baik jika bukan referensi hukum.
Demikian sedikit Penjelasan Saya tentang Apa itu Financial Consultant / Finance Consultant.
Semoga dengan penjelasan singkat saya tentang Finance Advisor dapat menjadikan Anda tertarik untuk memulai Karir di Jasa Keuangan untuk posisi Financial Consultant / Finance Consultant.
